Analista de Compliance Júnior – PLD/FT | Monitoramento Transacional

Principais atividades

• Analisar alertas de movimentações suspeitas e atípicas relacionados a PLD/FT;
• Avaliar a compatibilidade entre as movimentações financeiras e o perfil/capacidade financeira dos clientes;
• Analisar contrapartes, origem e destino de recursos;
• Identificar tipologias e indícios relacionados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo;
• Solicitar e analisar esclarecimentos sobre movimentações atípicas;
• Acompanhar os casos de monitoramento e registrar adequadamente análises, evidências e tratativas;
• Elaborar pareceres de Compliance;
• Encaminhar ao Comitê de Compliance os casos que necessitem de análise e deliberação;
• Apoiar a preparação de comunicações ao COAF;
• Apoiar as demais rotinas de backoffice da área de Compliance;
• Acompanhar comunicações recebidas via BCC e realizar os direcionamentos necessários.

Requisitos

• Experiência prévia com PLD/FT, Compliance e/ou Monitoramento Transacional;
• Vivência em instituições financeiras, fintechs, Instituições de Pagamento (IPs), SCDs, SEPs, correspondentes bancários ou outros ambientes regulados pelo Banco Central;
• Conhecimento dos normativos aplicáveis à área;
• Conhecimento de KYC (Know Your Customer) e análise de perfil transacional;
• Conhecimento de tipologias de lavagem de dinheiro, como estruturação/smurfing, movimentações incompatíveis e contrapartes suspeitas;
• Perfil analítico, atenção aos detalhes e organização;
• Boa comunicação escrita e capacidade de administrar diferentes casos e prazos.

Será um diferencial

• Cursos ou certificações em PLD/FT e/ou Monitoramento Transacional;
• Experiência com ferramentas de monitoramento transacional;
• Experiência na elaboração de relatórios, pareceres e dossiês;
• Vivência na preparação de comunicações ao COAF.