Analista de Prevenção a Fraudes

A HUMU está em busca de um(a) Analista de Prevenção a Fraudes para integrar nosso time, atuando no monitoramento transacional, investigação e prevenção a fraudes.

Principais Responsabilidades e Atividades

• Monitorar e tratar alertas gerados pelas regras e ferramentas antifraude;
• Investigar contas e transações suspeitas;
• Executar, dentro da alçada, bloqueios cautelares, bloqueios de contas e encerramentos de relacionamento;
• Tratar solicitações de MED (Mecanismo Especial de Devolução), recebidas e enviadas, dentro dos prazos do Regulamento Pix;
• Registrar e consultar marcações de fraude no DICT e cumprir os fluxos regulatórios aplicáveis;
• Solicitar informações e documentos aos clientes e acompanhar os retornos;
• Elaborar dossiês de análise com fundamentação clara e objetiva;
• Encaminhar à área de PLD/FTP casos com indícios de lavagem de dinheiro para avaliação de comunicação ao COAF;
• Identificar falsos positivos e propor ajustes de parâmetros e novas regras de detecção;
• Acompanhar indicadores como volume de alertas, tempo de resposta, taxa de falsos positivos e valores bloqueados e recuperados.

Competências Comportamentais

• Senso investigativo e perfil analítico;
• Capacidade de decisão sob pressão;
• Comunicação clara e objetiva;
• Discrição e ética no tratamento de informações sigilosas;
• Organização e disciplina;
• Autonomia e capacidade de identificar quando uma situação deve ser escalada.

Requisitos Essenciais

• Experiência mínima de 2 anos em prevenção a fraudes ou monitoramento transacional em instituição financeira ou instituição de pagamento;
• Vivência prática com Pix: MED, bloqueio cautelar, DICT e marcações de fraude;
• Conhecimento das principais tipologias de fraude bancária e meios de pagamento;
• Noções de PLD/FTP, sigilo bancário e LGPD;
• Boa redação para elaboração de pareceres, dossiês e comunicações.

Diferenciais

• Experiência com parametrização ou calibragem de regras antifraude;
• Conhecimento de fraudes em onboarding.